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Cómo acceder al dinero heredado. De una cuenta bancaria.

Para poder actuar como heredero y reclamar ante un banco todos los derechos correspondientes a una herencia se deber acreditar, la condición de heredero. Según el banco de España, la documentación que se debe presentar a la entidad de crédito para acreditar la condición de heredero es:

  • Certificado de registros de Actos de última voluntad
  • Certificado de defunción
  • Copia autorizada del último testamento
  • El caso de que no exista testamento se deberá presentar la declaración de herederos ab intestato. Que es u procedimiento seguido ante notario en el que se declaran parientes del difunto.

Los bancos deben comprobar si quienes solicitan información sobre cuentas y saldos del cliente fallecido tienen derecho a ser informados. La información sobre movimientos de cuentas debe concretar el periodo al que se refiere, no se suelen aceptar peticiones de movimientos muy anteriores a la fecha de fallecimiento. Si se podrán solicitar:

  • Los movimientos de cuentas posteriores al fallecimiento
  • Certificado de posiciones de cliente fallecido
  • Copia de contratos de los que fuera titular el fallecido
  • Movimientos de cuentas correspondientes a un periodo temporal de aproximadamente un año antes del fallecimiento de tal forma que se permita a los herederos cumplir las obligaciones fiscales inherentes.

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